Différences

Ci-dessous, les différences entre deux révisions de la page.

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+++ es:wiki:compta:sepa [2026/10/23 21:31] (Version actuelle) – Automatic push translation eneuville
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 ====== Exportación SEPA ======
-FIXME La correccion A1 aun no esta disponible para esta pagina. Mientras tanto, puede hacer preguntas en el [[https://forum.gestan.fr|foro]].
-Gestan genera automáticamente archivos XML destinados a domiciliaciones bancarias o transferencias SEPA.
+Gestan permite generar los archivos XML que debes enviar a tu banco, para que puedas realizar:
+  * los cobros automáticos de los importes que te deben tus clientes,
+  * el pago automático de los importes que debes a tus proveedores.
-La transmisión de un archivo estándar SEPA a su banco le permite cobrar los importes que le deben de varios clientes a la vez o pagar lo que debe a todos sus proveedores.
-===== Requisitos previos =====
+===== Configurar el cobro automático a sus clientes =====
-Cuando desee cargar a sus clientes mediante débitos directos SEPA, primero deberá obtener un ICS (Identificador de acreedor SEPA), que deberá solicitar a su banco de referencia (en Francia, es el Banque de France). Registre este ICS en el [[es:wiki:parametrage:general:entreprise#address_and_identification|parámetro general]] de Gestan.
+Para cobrar a sus clientes mediante domiciliaciones SEPA, primero debe obtener un ICS (Identificador de acreedor SEPA), que debe solicitar a su banco de referencia (en Francia, es el Banco de Francia). Registra este ICS en la [[es:wiki:parametrage:general:entreprise#onglet_juridiquefiscal|configuración general]] de Gestan.
-Luego, haga que cada uno de sus clientes firme un mandato SEPA y registre para cada cliente:
+A continuación, haz que cada uno de tus clientes firme una autorización SEPA: {{fr:wiki:compta:exemple_sepa_1.pdf| Ejemplo de mandato SEPA 1}} - {{fr:wiki:compta:exemple_sepa_2.pdf| Ejemplo de mandato SEPA 2}}. Puede hacer que firmen este mandato por correo postal o electrónico.
-- sus datos bancarios en la pestaña Información comercial de la hoja de contacto:
+Una vez firmado el mandato, abra la ficha del cliente.
-   * el BIC y el IBAN.
-- su información SEPA, mediante la selección del método de pago por domiciliación bancaria y haciendo clic en el botón de entrada de parámetros a continuación:
+En primer lugar, introduzca su BIC y su IBAN en su ficha; a continuación, seleccione «Adebito directo» como forma de pago e introduzca:
+  * la fecha de firma del mandato.
+  * el número de referencia único de la autorización (RUM). Se trata de un identificador de 35 caracteres.
-   * la fecha de firma del mandato. En teoría, un mandato expira automáticamente después de 36 meses de inactividad.
+{{fr:wiki:compta:sepa_01.png?nolink|}}
-   * el número único de referencia de mandato (RUM). Este es un identificador de 35 caracteres.
-{{:fr:wiki:compta:sepa_1.jpg?nolink|}}
+La combinación ICS/RUM debe ser única para cada contacto. Puede utilizar un RUM único para todas las operaciones del cliente, independientemente de su naturaleza. Por lo tanto, es posible, por ejemplo, utilizar como RUM una descripción que corresponda al servicio que prestas al cliente, o tu razón social, junto con la fecha y la hora de la firma, por ejemplo (para tu cliente, esto le resultará más útil que un código críptico que encontrará en su extracto de cuenta).
-El par ICS/RUM debe ser único para cada contacto. Al parecer se puede utilizar un único RUM para todas las operaciones del cliente, independientemente de su naturaleza. Puedes, por ejemplo, utilizar como RUM una redacción correspondiente al servicio que prestas al cliente, o el nombre de tu empresa, con la fecha/hora de la firma, por ejemplo (para tu cliente, esto será más útil que una codificación abstrusa que encontrará en su estado de cuenta).
+📍En teoría, una autorización caduca automáticamente tras 36 meses de inactividad.
-===== Usando la pantalla =====
-//**Acceso:** Contabilidad -> Exportar -> Exportar SEPA //
+===== Generar un archivo de domiciliación bancaria =====
+//**Acceso:** Contabilidad -> Exportar -> Exportar SEPA//
-{{:fr:wiki:compta:sepa_01.png?nolink|}}
+{{fr:wiki:compta:sepa_02.png?nolink|}}
-Abra la pantalla, seleccione un tipo de **Movimiento** y un rango de fechas.
+En la pantalla, selecciona la **cuenta** bancaria para la que desea realizar la operación.
-La **Cuenta** es la cuenta bancaria para la que deseas realizar la transacción.
+La **fecha de la operación** (fecha en la que se solicita la domiciliación) aparece predeterminada para el día siguiente a la fecha actual. De hecho, algunos bancos rechazan las domiciliaciones en la misma fecha. Puede cambiarla si su banco lo permite.
-La **fecha de operación** (fecha en la que se solicita la operación de domiciliación bancaria) se previsualiza al día siguiente de la fecha de hoy. De hecho, algunos bancos rechazan los débitos directos en la fecha actual. Puedes cambiarlo si tu banco lo acepta.
+Selecciona «Adebito» como tipo de **movimiento** si desea generar un archivo de domiciliaciones bancarias de sus clientes, y el **tipo de operación** que corresponda (Core, B2B o automático).
-La marca de verificación **Agregar ID** le permite integrar el número de pieza en la etiqueta "Naturaleza". Así, las etiquetas "Naturaleza" de las piezas llevan el prefijo Cxxxx, siendo xxxx= número de factura.
+La casilla **Añadir ID** permite incluir el número del documento en el concepto «Concepto». De este modo, los conceptos de los documentos llevan el prefijo Cxxxx, donde xxxx= número de la factura.
-La marca de verificación **No vencido** le permite incluir en la entrega, o no, las piezas que vencen en la **fecha de operación** especificada.
+La casilla **No vencidas** permite incluir o no en la liquidación los documentos que hayan vencido en la **fecha de la operación** especificada.
-Las marcas de verificación **Ajustado**, **Todos los modos** y **No pagado** siempre deben estar desmarcadas, porque permiten, para el primero, ver también las partes ajustadas, para el segundo ver las partes cualesquiera. la forma de pago (no sólo para domiciliaciones SEPA) y para el tercero ver las facturas marcadas como impagadas.
+Selecciona un intervalo de fechas.
-Cuando hace clic en el botón **Mostrar**, la pantalla se completa con las partes correspondientes. Por ejemplo, si seleccionas el tipo "Débito Directo", se muestran todas las facturas de domiciliación bancaria aún no pagadas del rango de fechas seleccionado, con la información SEPA correspondiente.
+Las casillas **«Liquidadas»**, **Todos los modos**y **«Pendientes de pago»** deben estar siempre desmarcadas, ya que la primera permite ver también los documentos pagados, la segunda permite ver los documentos independientemente de la forma de pago (no solo para la domiciliación SEPA) y la tercera permite ver las facturas marcadas como pendientes de pago.
-La pantalla preselecciona las piezas que deberían formar parte de la caseta. Quedan excluidos de la preselección aquellos que ya hayan sido pagados o que les falte información bancaria o SEPA.
+Al hacer clic en el botón **Mostrar**, la pantalla se rellena con los documentos correspondientes. Por ejemplo, si seleccionas el tipo «Addebito directo», se muestran todas las facturas con addebito directo del intervalo de fechas seleccionado, con la información SEPA correspondiente.
-:TIP: Cualquier factura anormal se muestra en rojo.
+La pantalla preselecciona los documentos que deberían formar parte de la remesa. Quedan excluidos de la preselección aquellos que ya están pagados o a los que les falta la información bancaria o SEPA.
+:TIP: Las facturas que presenten alguna anomalía se muestran en rojo.
-==== Caso de uso: pago parcial ====
+==== Generación del archivo XML ====
-Tomemos el siguiente caso: tu cliente te pide un pago fraccionado de tu factura de 1000 euros.
+El botón **Exportar** genera un archivo SEPA_xxxxxx_[fecha]_[hora].txt que se guarda en el **directorio de salida**. Deberá enviar este archivo a su banco, normalmente a través del backend del banco.
-Si hubieras aceptado, y pactado por ejemplo dos pagos de 500 euros, simplemente modifica el importe con IVA incluido en la tabla. De esta manera, el archivo de exportación incluirá la cantidad correcta a llevar.
+Se recomienda encarecidamente imprimir el informe correspondiente FAC5, con el fin de conservar un registro de las solicitudes de transferencia emitidas. De hecho, mientras no haya indicado que una factura ha sido cobrada, puede realizar una solicitud de transferencia (podría realizar esta solicitud por duplicado).
-Sin embargo, tendrás que recordar (para ello puedes registrar una anomalía en la factura), cuándo recibirás el extracto de cuenta de tu banco, que generalmente tiene una única línea para todo el fichero de domiciliaciones bancarias que tiene tu cliente. dado que pagó 500 euros, no 1000. Cuando haga un nuevo archivo SEPA, aparecerá en la lista la factura pagada de forma incompleta, por el importe restante, aquí 500 euros.
+Al finalizar el procesamiento, el programa le preguntará si desea validar la entrega: esto consistirá en registrar el número de hoja de entrega SEPA, que se incrementará en 1 en la próxima entrega.
+==== Caso de pago parcial ====
-==== Comprobando recurrencia ====
+Supongamos el siguiente caso: su cliente le solicita un pago fraccionado para su factura de 1000 euros.
-La norma SEPA incluye una noción de recurrencia: al inicio de la aplicación de esta norma, era necesario tratar a los clientes cargados por primera vez, a la última vez, así como a los cargados de forma recurrente y a los de una sola vez. fuera de base por separado.
+Si lo has aceptado y has acordado, por ejemplo, dos pagos de 500 euros, solo tienes que modificar el importe con IVA incluido en la tabla. De este modo, el archivo de exportación incluirá la suma correcta que se debe cobrar.
-Fue necesario recoger en PRIMEROS clientes que fueron dados de baja por primera vez, pero que posteriormente deben ser dados de baja de forma recurrente. Y luego tenías que ir a RECUR y luego a FNAL para obtener la última muestra. Para una colección única, es OOFF.
+Sin embargo, deberá recordar (para ello, puede registrar una anomalía en la factura) que, cuando reciba el extracto de cuenta de su banco —que suele incluir una sola línea para todo el archivo de domiciliación—, su cliente le ha abonado 500 euros, y no 1.000. Cuando cree un nuevo archivo SEPA, la factura que no se ha abonado en su totalidad aparecerá correctamente en la lista, con el importe restante, en este caso 500 euros.
-Gestan calcula la probable recurrencia: si una factura precede a la factura en cuestión se encuentra con un método de pago por débito directo, la recurrencia se establece en RECUR; de lo contrario, se establece en FIST. No hace falta decir que la verificación de la recurrencia y el informe de las muestras FNAL o 00FF deben ser realizados por el operador.
+==== Verificación de la recurrencia ====
+La norma SEPA incluye el concepto de recurrencia: al inicio de la aplicación de esta norma, era necesario tratar por separado a los clientes a los que se les realizaba un cargo por primera vez, a los que se les realizaba por última vez, así como a los que se les realizaba de forma recurrente y a los que se les realizaba de forma puntual.
-El menú contextual de la tabla le permite pasar una selección de muestreo a la recurrencia elegida.
+Había que realizar el cargo en FIRST a los clientes a los que se les cobraba por primera vez, pero que posteriormente debían ser objeto de cargos recurrentes. A continuación, había que pasar a RECUR y, finalmente, a FNAL para el último cargo. Para un cargo puntual, se utiliza OOFF.
-{{:fr:wiki:compta:sepa_02.png?nolink|}}
+Normalmente, la secuencia FIRST y luego RECUR ya no es obligatoria: puedes pasar tus solicitudes directamente a RECUR. Sin embargo, es posible que algunos bancos hayan mantenido esta norma.
+Gestan Calcula la recurrencia probable: si se encuentra una factura anterior a la factura en cuestión con un modo de pago mediante domiciliación, la recurrencia se establece en RECUR; de lo contrario, se establece en FIRST. No obstante, el control de la recurrencia y la señalización de los adeudos FNAL o 00FF deben ser realizados por el operador.
-:TIP: La secuenciación en PRIMERO y luego en RECUR ya no es obligatoria: puede realizar sus solicitudes directamente en RECUR
+El menú contextual de la tabla permite cambiar una selección de adeudos a la recurrencia elegida.
-==== Obteniendo resultados ====
+{{fr:wiki:compta:sepa_03.png?nolink|}}
-El botón **Exportar** genera un archivo SEPA_xxxxxx_[fecha]_[hora].txt producido en el **directorio de salida**. Deberá transmitir este archivo a su banco, generalmente a través del backend del banco.
-Se recomienda encarecidamente editar el informe FAC5 correspondiente, con el fin de mantener un seguimiento de las solicitudes de transferencia emitidas. Efectivamente, siempre que no hayas indicado que se cobra una factura, puedes realizar una solicitud de transferencia (puedes realizar esta solicitud por duplicado).
+<WRAP center round box>
-Al final del procesamiento, el programa también te preguntará si deseas validar el envío: esto consistirá simplemente en registrar el número de comprobante SEPA, que se incrementará en 1 en el siguiente envío.
+=== La norma SEPA ===
+La norma SEPA (Single Euro Payments Area) es una norma europea que armoniza las transferencias y los adeudos directos en euros. Permite realizar transacciones financieras en toda Europa: los 27 Estados miembros de la Unión Europea, los países miembros del Espacio Económico Europeo (Islandia, Liechtenstein, Noruega) y algunos terceros países (Reino Unido, Suiza, Mónaco, San Marino, Andorra y el Vaticano).
-<bootnote>
+Se basa en archivos en formato XML conforme a la norma ISO 20022, que permiten realizar:
+  * transferencias SEPA (SCT - SEPA Credit Transfer): transferencia de una cuenta a otra en menos de un día laborable.
+  * transferencias instantáneas SEPA (Inst-SCT): transferencia de fondos en menos de 10 segundos (que se ha convertido en la norma obligatoria tanto para el envío como para la recepción en todos los bancos europeos);
+  * los adeudos directos SEPA (SDD - SEPA Direct Debit), en versión Core (para particulares) y en versión B2B (para empresas): se utilizan para pagar facturas recurrentes.
-** El estándar SEPA **
+Desde 2026, la migración a la norma ISO 20022 impone una estructuración estricta de las direcciones postales en los flujos financieros para reforzar el cumplimiento normativo.
-Hasta 2014, los bancos utilizaban el formato CFONB (aún utilizado para determinadas transacciones). Era un archivo plano, simple y legible. Pero las autoridades europeas, en este caso el EPC (Consejo Europeo de Pagos), decretaron que había que ser más complicado, y crearon el formato SEPA, con salsa XML, entonces muy de moda. \\ \\
+La historia de esta norma es singularmente caótica: hasta 2014, los bancos utilizaban el formato CFONB (que todavía se utiliza para determinadas transacciones). Se trataba de un archivo plano, sencillo y legible. Sin embargo, las instancias europeas, en este caso el EPC (European Payment Council), decretaron que debía ser más complicado y crearon el formato SEPA, al estilo XML, que por entonces estaba muy de moda.
-Su introducción fue particularmente caótica. Mal diseñada al principio, la norma SEPA se fue modificando con el tiempo, eliminando los mayores absurdos a medida que avanzaban las protestas, pero su adopción, prevista del febrero al 1/2/2014, tuvo que posponerse seis meses. ¡Nuestros desarrolladores recuerdan el cabello que perdieron en aquel entonces! \\ \\
+Muy mal concebida en un principio, la norma SEPA se fue modificando sobre la marcha, eliminándose las principales incongruencias a medida que surgían las protestas, pero su adopción, prevista para el 1 de febrero de 2014, tuvo que aplazarse seis meses. ¡Nuestros desarrolladores aún recuerdan los pelos que se perdieron en aquella época!
-Esta norma no es muy protectora. De hecho, cualquier persona que tenga tu número de cuenta podrá incluirlo en un fichero de domiciliación bancaria, y así realizar el cargo en tu cuenta. Más allá de las maniobras fraudulentas de los piratas, esto es lo que ocurriría, por ejemplo, en caso de quiebra del Estado, como ocurrió en Chipre: una lista de IBAN en formato SEPA basta para vaciar inmediatamente las cuentas correspondientes, sin que técnicamente sea necesario su acuerdo. .
+El resultado es que cualquier persona que disponga de tu número de cuenta puede incluirlo en un archivo de domiciliación y, de este modo, realizar un cargo en tu cuenta, ya que las entidades bancarias no llevan a cabo las comprobaciones de la autorización SEPA. No te enterarás de la transferencia hasta que se haya ejecutado. En caso de quiebra de un Estado, esto es lo que le permitiría retirar fondos directamente de tus cuentas bancarias sin tu consentimiento. No te rías, eso es precisamente lo que ocurrió en [[https://fr.wikipedia.org/wiki/Crise_financière_chypriote_de_2012-2013|Chypre en 2013]].
-</bootnote>
+Referencia: [[https://www.cfonb.org/sepa/le-sepa|Comité Organización Francesa de Normalización Bancaria - CFONB]]
+</WRAP>
+===== Tramitación automática de pagos =====
+//**Acceso:** Contabilidad -> Exportar -> Importar domiciliaciones//
+Una vez enviado el archivo de domiciliaciones a su banco, este realiza los cobros acordados y le notifica los rechazos, en particular los debidos a fondos insuficientes.
+Gestan permite, a partir del archivo XML de domiciliaciones que ha enviado al banco, procesarlo automáticamente registrando de forma automática el pago de las facturas correspondientes a las domiciliaciones que no han sido rechazadas. ¡Esto supone un valioso ahorro de tiempo cuando hay que gestionar numerosas facturas!
+{{fr:wiki:compta:sepa_04.png?nolink|}}
+Selecciona el **archivo de origen**, el archivo XML que ha enviado a su banco para la ejecución de los pagos.
+En el menú desplegable, seleccione la**contabilización** a la que corresponde el archivo de domiciliaciones.
+La **fecha de liquidación** corresponde a la fecha en la que se ha abonado el ingreso en la cuenta.
+El botón **Cargar** inicia la carga del contenido del archivo.
+En la tabla, las facturas incluidas en la domiciliación y presentes en el archivo aparecen tal y como figuran en el resumen generado desde Gestan
+Elimina de la tabla todos los pagos rechazados por el banco mediante la opción **Eliminar una línea** del menú contextual.
+El botón **Integrar** iniciará el proceso:
+  * el estado de la factura correspondiente pasará a «Cobrada»;
+  * se generará automáticamente un movimiento de cobro, con lo que se liquidará la factura.
+(Gracias, Marie-Astrid, por esta idea ;-))
+\\ \\
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-{{:wiki:tags:voir_aussi.gif?nolink |}}**Otros artículos de Contabilidad**
+ℹ️ **Otros artículos sobre «Contabilidad»**
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